| 기업윤리 | 직무윤리 |
|---|---|
| 조직의 모든 구성원 | 구성원 개개인들 |
| 추상적,거시적,포괄적 | 구체적,미시적 |
| 윤리강령 | 임직원 행동강령 → 윤리경영 |
| 적합성원칙 (투자자) | KYC (know your customer) 투자권유 원하는지 확인 → 일반투자자 여부 확인 → 투자자성향,정보 파악 → 서명,전화 등으로 확인 → 투자자에게 정보 제공 | | --- | --- | | 적정성원칙 (상품) | 투자성상품 판매 시 → 면담 실시 | | 설명의무 | 예금성상품, 대출성상품, 보장성상품, 투자성상품 확대 | | 불공정영업행위 금지 | 주로 대출성 상품 | | 부당권유 금지 | 합리적 근거 제공 의무, 적정한 표시 의무, 요청하지않은 투자권유 금지(전화 금지 → 장외파생상품만, 재권유 → 1개월 경과, 다른금융상품), 손실보전,이익보장 | | 광고 관련 준수사항 | 금융상품판매업자 등 만이 광고 가능 (모회사 등 예외) |
→ 일반법
| 고유식별정보 | 주민번호,여권번호 등 |
|---|---|
| 민감정보 | 건강상태,진료기록,병력,정당 가입 등 |
| 금융정보 | 신용카드번호, 통장계좌번호 등 |